接上文优化合约交易风险管理的五大措施（一）

3.优化资金管理：每笔交易的风险永远不要超过本金的5%

 

资金管理是一种通过调整仓位大小来降低风险，同时最大限度提升交易账户增值潜力的方法。这种策略会将所有交易的资金阈值设定为小于或等于账户价值的5%，永远不会超出这个限额。虽然5%对应的美元价值会随账户价值的变化而升降，但设置这样的限额可以避免让整个账户的资金因为某一个仓位的交易而损失惨重。

 

数字货币存在不可预测性和波动性，因此在投资合约等高杠杆衍生品时，您有可能在短短几分钟内血本无归。因此，投资者应遵守更严格的限制，根据经验，在交易高波动性资产时，拿来冒险的给定交易资金应仅占本金的1%-2%。

 

例如，假设您的U本位合约钱包中存有1万美元。此时，每笔交易可分配100至200美元的风险资金。即使交易亏损，账户也只会损失1%至2%的资金。

 

妥善管理风险意味着合理持仓、了解如何设置和移动止损点以及考虑风险/回报比率。稳健的资金管理计划有助于构建合理的投资组合，不会让您因担忧过度而辗转难眠。

 

4.避免过度交易

 

任何投资者或合约交易者都必须小心谨慎，避免陷入过度交易。当开设的仓位过多或投入到单笔交易中的资金超出风险承受能力时，就会发生过度交易，导致整个投资组合面临不必要的风险。要避免过度交易，就必须遵守个人交易计划，并能够在坚定执行既定计划时展现出强大的自制力。多数新交易者都会陷入过度交易的怪圈，通常就是因为无法控制贪婪、恐惧和兴奋等负面情绪而造成的。

 

虽然交易者可通过开设多个仓位来获得巨额收益，但潜在的毁灭性损失同样不容忽视。若要限制所有仓位的损失，可以采取一种严谨的方法：无论何时，都要对自己承担的资金风险设置上限。例如，如果投资组合共有25个仓位，并且每个仓位承担的风险都仅为本金的1%。我们假定全部25个仓位同时亏损，那么您的投资组合就将遭受25%的重大损失（这并非夸大其词，因为数字货币市场一切皆有可能）。除了每笔交易存在的风险外，还应考虑整个投资组合的风险累积值，也称“风险资金总额”。按照一般规则，风险资金总额应低于投资组合的10%。因此，如果每笔交易对应投资组合1%的风险，则最多只能开设10个仓位。

 

5.理性投资，量力而行

 

牢记一条黄金法则：投资应量力而行，不要超过自己所能承受损失的范围。高波动性是数字货币合约的普遍特征。在跌宕起伏的市场中，价格可能随时发生剧烈变化，投资者很容易遭受亏损。投入的资金超出您的亏损承受能力只会让您陷入困境。因此，您应该拿出富余的储蓄来交易数字货币合约，避免投资决策受到情绪的干扰。优秀的交易者理应时刻保持冷静，在投资中步步为营，有的放矢。此外，必须制定稳健的风险与资金管理策略，持续为个人资金保驾护航。应始终牢记于心这条经验法则，即每笔交易承担的风险只能占账户余额的1%至2%。重要的是，必须接受资金亏损的现实，理性地将其视为合约交易的一部分。

 

结论

 

合约交易可以创造丰厚的收益，高杠杆更是能让收益翻倍。然而，如果不了解具体的运作方式以及如何将相关风险降至最低，全部投资就可能会血本无归。若想获得巨额收益，数字货币合约无疑是绝佳的金融投资工具。良好的资金与风险管理有助于实现收益最大化并降低数字货币合约交易带来的损失。